Nätbanken Intergiro har hamnat i rampljuset för sin bristande hantering av misstänkta kunder kopplade till organiserad brottslighet. Trots interna varningssignaler och flera anställdas försök att uppmärksamma riskerna, valde banken att i flera fall gå vidare med att godkänna dessa kunder, allt i jakt på ökad vinst.
Flera anställda har nu trätt fram och vittnat om en kultur där vinstmaximering prioriterats framför grundläggande säkerhetsrutiner. ”Det fanns ganska många fall där flaggorna lyste rött”, berättar en anonym källa inom företaget. Trots detta ska de interna varningarna gång på gång ha ignorerats av ledningen.
Samtidigt har Finansinspektionen inlett en omfattande granskning av Intergiro, med fokus på allvarliga brister i bankens arbete mot penningtvätt. Granskningen har visat på flera uppenbara överträdelser av gällande regelverk. Finansinspektionen har också uttryckt oro över att Intergiro kan ha fungerat som en plattform för penningtvätt och andra illegala aktiviteter.
Intergiros ledning har mött kritiken med uttalanden som understryker att de tar granskningen på största allvar och att banken nu genomför noggranna internkontroller och åtgärder för att förbättra sina processer. ”Vi ser allvarligt på dessa anklagelser och samarbetar fullt ut med Finansinspektionen för att åtgärda eventuella brister”, säger en talesperson för banken.
Trots försäkringar om bättring råder det inom företaget en utbredd besvikelse och oro bland personalen över hur situationen har hanterats. Många anställda upplever att deras oro tidigare har blivit avfärdad och att det nu krävs en verklig förändring för att återfå de anställdas och kundernas förtroende. En anställd uttrycker sin frustration: ”Det är dags för företaget att sätta rättssäkerheten främst och inte låta vinstintresset styra alla beslut.”
Med granskningen i fullt sjå och med fortgående interna utredningar finns det mycket som står på spel för Intergiro. I en tid då finansiella institutioner granskas mer noggrant än någonsin tidigare, kan den här händelsen komma att bli ett tydligt exempel på vad som går fel när regler och säkerhet sätts på undantag för ekonomisk vinning. Det återstår att se hur Intergiro kommer att hantera denna kris och vilka åtgärder som kommer att vidtas för att förhindra framtida överträdelser.
